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                          通訊詐騙犯罪常見種類及防範措施
                          2017/8/15 11:19:07
                          42
                          來源:

                          通訊詐騙是以非法占有爲目的,利用移動電話、固定電話、IP電話、網絡等媒介發布虛假信息,騙取他人較大數額財物的行爲。由于此類詐騙利用現代通訊技術和便利網銀轉賬實施犯罪,其涉及範圍廣、地域跨度大、作案手段新、受害人數多,具有區域性、職業性、流竄性、集團性等特點,人民群衆防不勝防,極易上當受騙。對此,我們收集了近年來常見的通訊詐騙類型和防範措施,便于電信員工爲客戶解釋和結合工作實際積極開展防範工作,提高廣大群衆防騙識騙能力。

                          一、通訊詐騙常見類型

                          (一)電話詐騙類

                          1、冒充公檢法詐騙:犯罪分子冒充公檢法工作人員撥打受害人電話,以事主身份信息被盜用涉嫌洗錢犯罪爲由,要求將其資金轉入國家賬戶配合調查。

                          2、醫保、社保詐騙:犯罪分子冒充社保、醫保中心工作人員,謊稱受害人醫保、社保出現異常,可能被他人冒用、透支,涉嫌洗錢、制販毒等犯罪,之後冒充司法機關工作人員以公平調查,便于核查爲由,誘騙受害人向所謂的“安全賬戶”彙款實施詐騙。

                          3、解除分期付款詐騙:犯罪分子通過專門渠道購買購物網站的買家信息,再冒充購物網站的工作人員,聲稱“由于銀行系統錯誤缘故,買家一次性付款變成了分期付款,每個月都得支付相同費用”,之後再冒充銀行工作人員誘騙受害人到ATM機前辦理解除分期付款手續,實則實施資金轉賬。

                          4、包裹藏毒詐騙:犯罪分子以事主包裹內被查出毒品爲由,稱其涉嫌洗錢犯罪,要求事主將錢轉到國家安全賬戶以便公平調查,從而實施詐騙。

                          5、金融交易詐騙:犯罪分子以某某證券公司名義通過互聯網、電話、短信等方式散布虛假個股內幕信息及走勢,獲取事主信任後,又引導其在自身的搭建虛假交易平台上購買期貨、現貨,從而騙取股民資金。

                          6、票務詐騙:犯罪分子冒充航空公司客服人員以事主“航班取消、提供退票、改簽服務”爲由,逐步將其引入詐騙圈套,要求多次進行彙款操作,實施連環詐騙。

                          7、虛構車禍詐騙:犯罪分子虛構受害人親屬或朋友遭遇車禍,需要緊急處理交通事故爲由,要求對方立刻轉賬。當事人因情況緊急便按照嫌疑人指示將錢款打入指定賬戶。

                          8、虛構綁架詐騙:犯罪分子虛構受害人親友被綁架,如要解救人質需立刻打款到指定賬戶並不能報警,否則撕票。當事人往往因情況緊急,不知所措,按照嫌疑人指示將錢款打入賬戶。

                          9、虛構手術詐騙:犯罪分子虛構受害人子女或老人突發急性病需緊急手術爲由,要求事主轉賬方可治療。遇此情況,受害人往往心急如焚,按照嫌疑人指示轉款。

                          10、電話欠費詐騙:犯罪分子冒充通信運營企業工作人員,向事主撥打電話或直接播放電腦語音,以其電話欠費爲由,要求將欠費資金轉到指定賬戶。

                          11、電視欠費詐騙:犯罪分子冒充廣電工作人員群撥電話,稱以受害人名義在外地開辦的有線電視欠費,讓受害人向指定賬戶補齊欠費,否則將停用受害人本地的有線電視並罰款,部分人信以爲真,轉款後發現被騙。

                          12、購物退稅:犯罪分子事先獲取到事主購買房産、汽車等信息後,以稅收政策調整,可辦理退稅爲由,誘騙事主到ATM機上實施轉賬操作,將卡內存款轉入騙子指定賬戶。

                          13、猜猜我是誰:犯罪分子獲取受害者的電話號碼和機主姓名後,打電話給受害者,讓其“猜猜我是誰”,隨後根據受害者所述冒充熟人身份,並聲稱要來看望受害者。隨後,編造其被“治安拘留”、“交通肇事”等理由,向受害者借錢,很多受害人沒有仔細核實就把錢打入犯罪分子提供的銀行卡內。

                          14、破財消災詐騙:犯罪分子先獲取事主身份、職業、手機號等資料,撥打電話自稱黑社會人員,受人雇傭要加以傷害,但事主可以破財消災,然即提供賬號要求受害人彙款。

                          15、冒充領導詐騙:犯罪分子獲知上級機關、監管部門單位領導的姓名、辦公電話等有關資料,假冒領導秘書或工作人員等身份打電話給基層單位負責人,以推銷書籍、紀念幣等爲由,讓受騙單位先支付訂購款、手續費等到指定銀行賬號,實施詐騙活動。

                          16、[快遞簽收詐騙]:犯罪分子冒充快遞人員撥打事主電話,稱其有快遞需要簽收但看不清具體地址、姓名,需提供詳細信息便于送貨上門。隨後,快遞公司人員將送上物品(假煙或假酒),一旦事主簽收後,犯罪分子再撥打電話稱其已簽收必須付款,否則討債公司或黑社會將找麻煩。

                          17、[提供考題詐騙]:犯罪分子針對即將參加考試的考生撥打電話,稱能提供考題或答案,不少考生急于求成,事先將好處費的首付款轉入指定帳戶,後發現被騙。

                          (二)短信詐騙類

                          18、中獎詐騙-娛樂節目中獎詐騙:犯罪分子以“我要上春晚”、“非常6+1”、“中國好聲音”等熱播節目組的名義向受害人手機群發短消息,稱其已被抽選爲節目幸運觀衆,將獲得巨額獎品,後以需交手續費、保證金或個人所得稅等各種借口實施連環詐騙,誘騙受害人向指定銀行賬號彙款。

                          19、引誘彙款:犯罪分子以群發短信的方式直接要求對方彙入存款,由于事主正准備彙款,因此收到此類彙款詐騙信息後,未經仔細核實,不假思索即把錢款打入騙子賬戶。

                          20、刷卡消费:犯罪分子群发短信,以事主银行卡消费,可能系泄露个人信息为由, 冒充银联中心或公安民警连环设套,要求将银行卡中的钱款转入所谓的“安全账户”或套取银行账号、密码从而实施犯罪。

                          21、高薪招聘:犯罪分子通過群發信息,以月工資數萬元的高薪招聘某類專業人士爲幌子,要求事主到指定地點面試,隨後以培訓費、服裝費、保證金等名義實施詐騙。

                          22、貸款詐騙:犯罪分子通過群發信息,稱其可爲資金短缺者提供貸款,月息低,無需擔保。一旦事主信以爲真,對方即以預付利息、保證金等名義實施詐騙。

                          23、複制手機卡詐騙:犯罪分子群發信息,稱可複制手機卡,監聽手機通話信息,不少群衆因個人需求主動聯系嫌疑人,繼而被對方以購買複制卡、預付款等名義騙走錢財。

                          24、冒充房東詐騙:犯罪分子冒充房東群發短信,稱房東銀行卡已換,要求將租金打入其他指定賬戶內,部分租客信以爲真將租金轉出方知受騙。

                          (三)網絡詐騙類

                          25、釣魚網站詐騙:犯罪分子以銀行網銀升級爲由,要求事主登陸假冒銀行的釣魚網站,進而獲取事主銀行賬戶、網銀密碼及手機交易碼等信息實施犯罪。

                          26、低價購物詐騙:犯罪分子通過互聯網、手機短信發布二手車、二手電腦、海關沒收的物品等轉讓信息,一旦事主與其聯系,即以“繳納定金”、“交易稅手續費”等方式騙取錢財。

                          27、QQ詐騙-冒充親友詐騙:利用木馬程序盜取對方QQ密碼,截取對方谈天視頻資料後,冒充該QQ賬號主人對其親友或好友以“患重病、出車禍”等緊急事情爲名實施詐騙。

                          28、QQ詐騙-冒充公司老總詐騙:犯罪分子通過搜索財務人員QQ群,以“會計資格考試大綱文件”等爲誘餌發送木馬病毒,盜取財務人員使用的QQ號碼,並分析研判出財務人員老板的QQ號碼,再冒充公司老板向財務人員發送轉賬彙款指令。

                          29、網購詐騙:犯罪分子開設虛假購物網站或淘寶店鋪,一旦事主下單購買商品,便稱系統故障,訂單出現問題,需要重新激活。隨後,通過QQ發送虛假激活網址,受害人填寫好淘寶賬號、銀行卡號、密碼及驗證碼後,卡上金額不翼而飛。

                          30、訂票詐騙:犯罪分子利用門戶網站、旅遊網站、百度搜索引擎等投放廣告,制作虛假的網上訂票公司網頁,發布訂購機票、火車票等虛假信息,以較低票價引誘受害人上當。隨後,再以“身份信息不全”、“賬號被凍”、“訂票不成功”等理由要求事主再次彙款,從而實施詐騙。

                           31、虛構色情服務詐騙:犯罪分子在互聯網上留下提供色情服務的電話,待受害人與之聯系後,稱需先付款才气上門提供服務,受害人將錢打到指定賬戶後發現被騙。

                           總之,通訊詐騙手法層出不窮,讓人防不勝防,無論種方,都應注意以下幾點:

                          一是不輕信。絕對不輕信來曆不明的電話和手機短信。不管犯罪分子使用任何花言巧語或恐嚇話語,都不要輕易相信,及時挂掉電話,不予回複信息,防犯罪分子進一步布設圈套實施詐騙。如確有擔心可及時向親友或公安機關咨詢。

                          二是不透露。強化自我心理防線,不因貪圖小利而受犯罪分子誘惑。任何情況下,切忌向對方透露自己及家人的身份信息、存款、銀行卡、密碼等信息。如有疑問,可撥打110求助咨詢,或向親戚、朋友、同事核實。

                           三是不转账。学习了解银行卡常识,保证自我资金安全,绝不向生疏人汇款、转账,特别是涉及到网银业务的,要格外谨慎。特别是一些公司财务人员和常有资金往来的人员,在汇款、转账前,需再三核实转账事由,明确对方银行账户情况。   

                          四是及時報案。確實感覺自己已上當受騙,請第一時間向公安機關報案,也可直接撥打報警電話,並提供騙子的銀行賬戶、聯系電話等詳細情況,以便公安機關及時開展偵查破案工作。

                           

                          其他風險提醒:

                          1.現在很多人使用智能手機,相關運用與手機號碼、銀行卡綁定,使用人應當對手機設置指紋、或密碼,防止手機丟失後,他人通過WIFI連接網絡,造成支付寶、微信或者銀行卡經濟損失。

                          2.自己車輛不要輕易借給他人使用,借用人發生交通事故,不力承擔損失賠償,受害者可對車主進行追責,與借用人承擔連帶責任。

                          3.個人身份證遺失,應當及時辦理挂失,防止他人用已遺失身份證注冊公司,贏利與你無關,債務與你有關,造成不別要的麻煩。

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